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境外网站结算利用支付宝通道再遭举报

2020-05-01
境外网站结算利用支付宝通道再遭举报

境外网站结算利用支付宝通道再遭举报

时 间:2020年05月01日 20:36

详细介绍

  近日,网易财经收到一份《对支付宝(中国)网络技术有限公司违规行为的举报》。举报人王先生说,自己的朋友张建(化名)自从参与网络,一年就输掉了30多万。而张建大多数情况下是通过支付宝,进行入资转账到网络平台。

  据王先生介绍,支付宝支持大多数网络平台交易,包括鸿运平台,鸿运国际,澳门新葡京赌场,金沙、bet365等等;此外,支付宝还支持部分网站的交易,比如对、一品堂论坛等的充值。27日晚间,李烽(化名)登陆澳门新葡京网站玩极速,几分钟内输掉60元,并通过支付宝转账交易。

  该网站注册要求实名,要留下与开户一致的姓名。登陆后,点击“线上存款”,进入在线充值页面,确实有支付宝转账的页面,扫描二维码就可以充值。页面显示,“本公司唯一支付宝充值账号:,收款人是林*兰”,此外还有微信支付的页面。网易财经通过支付宝向该账户充值成功,资料显示该账户位于柬埔寨。

  值得注意的是,在会员中心,还有“提现申请”这一项,可以将账户里的钱转给持有人为该账号注册人的。但是在充值的时候,却没有这个限制,可以用另一人(非注册人)的支付宝,扫码充值。

  事实上,在常见的网络案中,涉赌资金清算普遍通过三种途径进行,分别是第三方支付平台、网络银行和地下钱庄。其中,网络组织利用第三方支付行业进行涉赌资金清算、清洗的现象一直是门集中整治和有关部门监管的重点。

  在《广州日报》2015年9月的一篇报道中指出,一份央行的报告显示,支付账户还普遍未落实账户实名制。某支付机构通过开立大量假名支付账户,为境外机构提供支付交易高达数千亿元,非法跨境转移资金风险巨大。

  2010年6月21日,据官方网站通报,某第三方支付平台公司为网站提供支付服务,从中获利1700余万。其高级管理人员梅某与境外集团勾结,协助境外集团流转资金30余亿元。

  对于公安机关,在整治网络行动中,重点打击的利益链条,包括为网站提供推广服务的搜索引擎,为网站提供网站代码、为参赌人员提供投注软件(打水软件)的开发商,以及为活动流转资金的第三方支付平台和地下钱庄。

  7月17日的新闻发布会披露了百度公司工作人员帮网站提供广告推广服务一案。同时,网络安全保卫局案件侦查处处长许剑卓还说,除搜索引擎公司外,一些知名的第三方支付公司也扮演着为网站提供资金流转的不光彩角色,“现在大多数网络案中的网站、搜索引擎、第三方支付公司、软件开发公司已形成利益链条,这个利益链条让网络越来越猖獗。”

  中国人民银行广州分行经济师伍兴龙在自己2013年5月发表的一篇论文中提到,在网络的组织构建中,一般是首先由大股东(一般是境外庄家)利用境外网络合法化环境,在境外开设一个或数个网站;然后通过境内“股东 ”、“总代理 ”、“代理”、“会员”等多层级代理运营模式,搭建起一个呈金字塔形的庞大网络组织。

  伍兴龙分析说,参赌人员通过第三方支付公司提供的支付关口将资金汇至第三方支付平台上的网络账户,经第三方支付平台通知网站管理人员审核后,参赌人员获得对等的投注筹码和网址、登陆账户和密码等,即可以下注。完成后,参赌人员可提出申请退出网站,经第三方支付平台通知网站管理人员审核后,参赌人员可将自己剩余(或赚取)的筹码按照比例兑换民币并汇回自己账户。

  网络通过第三方支付进行资金清算的流程来整套流程,与网民利用第三方支付工具在网上购物,进行的付款和退货收款程序无异。

  2015年底,中国人民银行制定了《非银行支付机构网络支付业务管理办法》,第十七条明确指出,支付机构应当根据客户风险评级、交易验证方式、交易渠道、交易终端或接口类型、交易类型、交易金额、交易时间、商户类别等因素,建立交易风险管理制度和交易监测系统,对疑似欺诈、套现、洗钱、非法融资、恐怖融资等交易,及时采取调查核实、延迟结算、终止服务等措施。

  在《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中也规定,支付机构应当勤勉尽责,建立健全客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

  不过,许剑卓表示在查办网络案件中,除了由于很多网站的高层人员都在国外抓捕困难外,对于帮助网站推广和资金流转的搜索引擎公司、第三方支付公司的查办的法律界定也是一个难题。他同时透露,近期最高人民法院、最高人民检察院、将出台《关于办理网络犯罪适用法律若干问题的意见》,对帮助网站推广和资金流转的公司如何处理进行专门规定。

  对于此事,蚂蚁金服今日回应网易财经表示,首先,支付宝官方肯定不支持任何的网络、网站。其次,对于商家账户、用户个人账户涉嫌网络的风险,支付宝一直有大数据智能预防和监测管理。“我们对网络的资金流向、账户特点有沉淀研究,并且据此搭建了专门的数据监测模型,比如根据资金流动频次、金额、关系去监测。一旦账户触发模型所锁定的特点,我们就会发现这些账户并进行核实。同时,支付宝和门进行联动,对于涉嫌的案件,会移交给门,并对账户进行永久冻结等处罚措施。”(马莉)

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